Consejo de Administración

• Sostenibilidad en el Consejo de Administración
  Nuestro presidente del Consejo de Administración ha manifestado un sólido compromiso en materia de sostenibilidad, abordando aspectos ambientales, sociales y de gobierno corporativo. Hacemos énfasis en el combate al cambio climático y en la atención de las problemáticas sociales que enfrentamos como país.

  El Consejo de Administración es nuestro máximo órgano de gobierno, responsable de llevar a cabo las acciones necesarias para asegurar que nuestros objetivos, valores y estrategias estén alineados con los principios de un gobierno corporativo saludable, protegiendo los intereses de nuestros accionistas, clientes, colaboradores, proveedores y comunidades.

  Junto con el director general, el Consejo de Administración se encarga de la administración del Grupo y de las entidades financieras que lo integran. Entre sus principales facultades, está el establecimiento de las estrategias generales del Grupo, así como las estrategias para la gestión, dirección y ejecución del negocio de la sociedad controladora y sus entidades financieras.

• Independencia de los consejeros
  Para proteger los intereses de nuestros accionistas, el Consejo de Administración está compuesto mayoritariamente por consejeros independientes, lo cual minimiza posibles conflictos de interés. Los estatutos sociales de GFNorte establecen que al menos el 50% del consejo debe estar integrado por consejeros independientes, superando el requisito regulatorio mínimo del 25%.

• De las sesiones
  El consejo sesiona de manera trimestral o con la frecuencia que sea necesaria en casos extraordinarios, cuando así lo soliciten el presidente del consejo, el 25% de los propietarios o el presidente del Comité de Auditoría y Prácticas Societarias.

Comités de apoyo al Consejo de Administración

Se cuenta con comités de apoyo al Consejo de Administración, los cuales están integrados principalmente por miembros independientes del consejo, excepto cuando la legislación aplicable requiere que también incluyan a funcionarios de la institución o consejeros relacionados.

• Comité de Auditoría y Prácticas Societarias
• Sesiona de manera ordinaria 12 veces al año y de manera extraordinaria las veces que resulte necesario.
• Comité de Políticas de Riesgo
• Se reúne para 12 sesiones ordinarias y una extraordinaria al año.
• Comité de Recursos Humanos
• Sesiona cuatro veces al año.

• Comité de Nominaciones

  Sesiona al menos una vez al año o a convocatoria del presidente.

Comité de Sustentabilidad

El Comité de Sustentabilidad de GFNorte es responsable de definir la estrategia de sustentabilidad del Grupo, alinearla con los objetivos corporativos e implementarla a través de iniciativas ambientales, sociales y de gobernanza lideradas por las direcciones estratégicas que lo conforman.

El Comité de Sustentabilidad reporta al Comité de Políticas de Riesgos, que a su vez rinde cuentas al Consejo de Administración. Además, este comité supervisa la operación del Subcomité de Diversidad, Equidad e Inclusión.

El Comité de Sustentabilidad supervisa la incorporación de los aspectos ambientales, sociales y de gobernanza como parte integral de los procesos en la organización, la gestión de riesgos e impactos ambientales y sociales en la toma de decisiones y la aplicación de las mejores prácticas de gobierno corporativo, estimulando la participación de líderes del Grupo en todos los niveles. Las acciones anteriores están fundamentadas en nuestro marco normativo de políticas de sustentabilidad que establecen los compromisos, referencias y directrices que el Grupo sigue en materia ambiental, social, riesgo socioambiental, capital natural y derechos humanos.
 

Código de Conducta

Nuestro Código de Conducta es un marco general de actuación que debe adaptarse a la naturaleza cambiante de nuestro entorno; por ello, buscamos robustecer año con año su contenido para mantenerlo vigente, integrando tanto temas relacionados con la situación general del mercado, como algunos que pueden reflejar vivencias cotidianas que podrían presentarse en nuestro actuar.

Los principios del Código de Conducta se basan en la norma de “realizar negocios de buena fe, con absoluta honestidad y en cumplimiento de la ley”. Su cabal cumplimiento por parte de todos los miembros del Grupo nos permite proyectar una imagen dinámica, seria y transparente.

El contenido general de nuestro código es distintivo de la cultura de control y conciencia social que nos hace el Banco Fuerte de México. Los temas que se abordan son, entre otros:

• Conflicto de interés
• Confidencialidad de la información
• Manejo de los recursos
• Conducta con clientes
• Relaciones con competidores
• Proveedores y autoridades
• Relaciones interpersonales y con la comunidad
• Manejo de denuncias del personal

El Código de Conducta se encuentra permanentemente disponible para consulta del personal en el portal de Normatividad Institucional, así como en nuestra página de internet.

Una vez que el Consejo de Administración aprueba las adecuaciones al código de conducta, estas se comunican a todo el personal mediante un boletín normativo que incluye un canal para resolver dudas sobre los cambios. Asimismo, anualmente, con el apoyo de la plataforma de Recursos Humanos, se informa al personal sobre los principales ajustes, se les solicita consultar el documento completo en el portal de Normatividad y ratificar su compromiso de actuar conforme a lo establecido en el código.

Todos los colaboradores y directivos tienen el compromiso de cumplir con el código de conducta, el cual refuerza nuestra cultura de honestidad y responsabilidad. Este código se presenta también al personal de nuevo ingreso como parte del proceso de inducción; al finalizar, cada nuevo colaborador lo firma, confirmando su conocimiento y compromiso de cumplimiento.

Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

• Modelo de gestión
  El Consejo de Administración realiza la función de supervisión a través de los órganos de gobierno corporativo designados por el propio Consejo. Estos órganos son responsables de revisar y evaluar aspectos de vigilancia y control, asegurando así el cumplimiento de las normativas y la gestión adecuada de la entidad.

  El Comité de Auditoría y Prácticas Societarias, compuesto por miembros independientes del Consejo de Administración, lleva a cabo estas funciones e informa trimestralmente al Consejo sobre los resultados de sus revisiones, emitiendo una opinión sobre el funcionamiento del Sistema de Control Interno de la entidad.

  La Contraloría, encargada de diversos programas de cumplimiento, incluyendo la prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, proliferación de armas de destrucción masiva y la Política Anticorrupción, presenta trimestralmente al Comité de Auditoría un informe detallado de las actividades realizadas.

  Contamos con la Dirección de Cumplimiento Normativo, adscrita a la Dirección General Adjunta de Contraloría, especializada en la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. Esta dirección es responsable de supervisar y garantizar el cumplimiento de las medidas establecidas en este ámbito, apoyándose en políticas y procedimientos específicos, sistemas y controles diseñados para mitigar el riesgo de operaciones con fondos de origen ilícito.

   

• Atención a riesgos
  Cada año, presentamos al Comité de Auditoría y Prácticas Societarias y al Consejo de Administración el resultado de la aplicación del Modelo de Evaluación de Riesgos. Este modelo determina el nivel de riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo al que estamos expuestos en GFNorte, considerando los productos y servicios que ofrecemos, las ubicaciones geográficas, las transacciones y los canales con los que operamos. Este análisis se complementa con los controles implementados para mitigar estos riesgos.

  Hemos implementado un modelo que clasifica a todos nuestros clientes en función de su grado de riesgo, evaluación que se realiza al inicio de la relación comercial y, posteriormente, cada seis meses. Para clientes clasificados como de riesgo medio o alto, aplicamos un cuestionario ampliado que permite obtener información adicional sobre su actividad, así como el origen y destino de sus operaciones. Además, estas transacciones son monitoreadas de manera más rigurosa, lo que nos permite mantener un control estricto y asegurar el cumplimiento de las normativas y políticas.

  Contamos también con un sistema especializado de monitoreo de transacciones, que ajusta parámetros operativos según el perfil transaccional de cada cliente. Cuando uno de estos parámetros es superado, el sistema genera una alerta operativa, la cual es analizada y revisada por el equipo de cumplimiento normativo en coordinación con la Dirección Comercial, garantizando un seguimiento adecuado a operaciones que requieren atención especial. Este sistema de monitoreo fortalece nuestra capacidad para detectar y abordar posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita.

• Fortalecimiento de procesos y mejora continua
  Hemos establecido una estrategia que incluye la asesoría de consultores externos cada tres años, lo cual nos permite asegurar una mejora continua. Implementamos de inmediato las recomendaciones que surgen de la participación en reuniones gremiales o seminarios para nuestro personal especializado y consideramos las observaciones de la Dirección de Auditoría Interna, así como las revisiones anuales de los reguladores. Estas acciones en conjunto fortalecen nuestros procesos y nos ayudan a mantener altos estándares de cumplimiento.

Anticorrupción

En GFNorte, contamos con una Política de Anticorrupción que reúne los principales aspectos relacionados con la prevención y control de prácticas corruptas:

• Lo que entendemos en GFNorte como acto de corrupción
• Prohibiciones de hacer en materia de recursos humanos y materiales
• Uso de la información
• Donativos
• Realización de negocios
• Sobornos
• Tráfico de influencias
• Aspectos de prevención, monitoreo y vigilancia

Nuestra Política Anticorrupción establece medidas para prevenir actos de corrupción en la conducción y ejecución de los negocios y operaciones de cualquiera de las entidades financieras que forman parte de GFNorte. En caso de que se presenten incidentes, esta política guía su investigación y sanción.

Además, sirve como referencia para que nuestro personal, en el desarrollo de sus actividades, pueda enfrentar situaciones que pudieran colocarlos en alguna de las prohibiciones y circunstancias establecidas en la misma. Ante cualquier duda, la Dirección General Adjunta de Contraloría está disponible para brindar orientación sobre cómo proceder de acuerdo con los lineamientos institucionales.
 

Seguridad de la información

Implementamos medidas avanzadas para salvaguardar cada dato y transacción, priorizando la integridad y confidencialidad en todos nuestros servicios. 
Disponemos de un extenso portafolio de políticas y procedimientos de seguridad de la información que establecen nuestra estrategia de protección, que está alineada con la regulación externa y las mejores prácticas del sector.

Estas políticas son aprobadas por las áreas de control y auditoría del banco, incluyendo al CISO (Chief Information Security Officer, por sus siglas en inglés) y al Comité de Riesgo Operacional.

Privacidad de datos

Protegemos la privacidad de los datos con el compromiso de resguardar la información personal de nuestros clientes.

Nuestras prácticas cumplen con los más altos estándares para garantizar la confidencialidad y respeto en cada interacción.

Contamos con una Política de Protección de Datos Personales, que se aplica a todas las subsidiarias del Grupo, la cual se desarrolló a raíz de la publicación de la regulación en materia de protección de datos personales en México. Esta política establece los deberes y obligaciones de los colaboradores, especialmente aquellos que manejan datos personales sensibles de los clientes. Además, ha sido actualizada en varias ocasiones, integrando las mejores prácticas recomendadas por consultores externos y autoridades, para garantizar un manejo adecuado y seguro de la información.

También, contamos con una Política del Sistema de Gestión de Datos Personales que establece nuestra estrategia interna para enfrentar los riesgos de seguridad, amenazas informáticas e incidentes que puedan afectar la confidencialidad, integridad o disponibilidad de los datos personales, asegurando el cumplimiento de la regulación aplicable. Asimismo, estipula que los datos de los clientes cuya relación jurídica con nosotros ha finalizado serán eliminados después de un periodo mínimo de 10 años de resguardo. Reafirmamos que no alquilamos, vendemos ni proporcionamos datos personales a terceros para fines que no estén relacionados con la ejecución de transacciones o servicios. Esta política forma parte de nuestros esfuerzos por certificar los procesos relacionados con la protección de datos.