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Caracteristícas económicas

Paquete Amplio

  • Moneda Nacional
  • Solo un contrato por cliente
  • Tasa Objetivo
    Fondo Conservador benchmark de referencia Cetes 28
  • Consulta en Línea
    Consultas en línea del estado de cuenta de Patrimonio Vida Banorte
  • Seguro de Vida
    Derivada del componente de Seguro de Vida

Para cliente Comercial: suma asegurada de $25,000 pesos.

Coberturas Básicas: (incluidas)

  • Fallecimiento
  • Muerte Accidental
  • Indemnización por Supervivencia
  • Anticipo por Gastos de Sepelio
  • Anticipo por Enfermedades Terminales

Para cliente Patrimonial: suma asegurada a elegir desde $25,000 pesos hasta $1,000,000 de pesos.

Coberturas Adicionales: (Opcionales a contratar)

  • Pérdidas Orgánicas
  • Accidente Colectivo
  • Pago de Suma Asegurada por Invalidez Total y Permanente
  • Fondos de Inversión
    Las inversiones son manejadas por Ejecutivos de Casa de Bolsa, la inversión inicial y aportaciones adicionales y programadas que realice el cliente, podrá elegir la distribución:
    • Cliente Patrimonial
      Fondo Conservador, Moderado y la combinación de estos.
    • Cliente Comercial
      Fondo Conservador.
    • Distribución entre Fondos, Beneficios Fiscales y poder alternar entre estos: Su inversión inicial y aportaciones adicionales y programadas que realice:
      • Cliente Comercial
        Su inversión del Fondo Conservador podrá distribuir en los Art. 93, Art. 151 y Art. 158 LISR y alternar entre estos cada seis meses.
      • Cliente Patrimonial
        Su inversión podrá elegir la distribución entre Fondo Conservador y Crecimiento y la distribución entre el Art. 93, Art. 151 y Art. 158 LISR, así como alternar entre estos cada mes.

Beneficios

  • Fiscales: Distribución de inversión inicial y aportaciones adicionales de acuerdo a los siguientes artículos:
    • Art. 93 Ley de ISR* (Diferimiento y Exención)
      El cliente recibe el valor del fondo y los rendimientos exentos de ISR, siempre y cuando cumpla con los requisitos establecidos tener 60 años de edad y al menos 5 años con el Seguro.
    • Art. 151 Ley de ISR* (Deducibilidad y Exención)
      El cliente podrá deducir de sus ingresos anuales las aportaciones que realice sin exceder el mínimo del 10% de sus ingresos anuales ó 5 SMGA.
    • Art. 185 Ley de ISR* (Deducibilidad y Diferimiento)
      Podrá deducir de sus ingresos anuales las aportaciones que realice sin exceder el monto permitido de $152,000. (Año Calendario deducible hasta antes de la declaración anual)
  • Gestión Patrimonial
    Ofrece la asesoría profesional en la cual el cliente podrá conocer la estrategia de Inversión que mejor se adecuen a su perfil y Planes de Retiro.
  • Confidencialidad
    Las Instituciones de Seguros no están obligadas a informar al Sistema de Administración Tributaria sobre el monto de sus inversiones siempre y cuando cumpla con los requisitos que indica la Ley (Art. 59 LISR y Art. 161 LISR).
  • Maximización Patrimonial
    Derivada de la administración de sus inversiones por expertos financieros.
  • Protección
    Seguro de Vida a través del cual el cliente tendrá la libertad de elegir el monto de protección deseado y cuenta con el Respaldo de Seguros Generali.
  • Flexibilidad
    Libertad en el manejo y la estructuración de su plan, el cliente decide: Monto de Inversión, Fondo de Inversión y Beneficio Fiscal.
  • Liquidez
    Disponibilidad de los Recursos
 
Características técnicas
  • Intranet - Sucursales
  • Sistema Patrimonio Vida Banorte
 
Características operativas
  • Retiros parciales
    La liquidez es Mensual indistinto del Fondo en que se encuentre la inversión, solicitándolo con un mes de anticipación.
  • Retiros extemporáneos
    La liquidez es en 15 días y podrá solicitarlo en cualquier momento, se aplicara el 1% de penalización sobre el capital a retirar.
  • Cancelación programada
    La liquidez es Mensual indistinto del Fondo en que se encuentre la inversión, solicitándolo con un mes de anticipación.
  • Cancelación extemporánea
    La liquidez es en 15 días y podrá solicitarlo en cualquier momento, se aplicara el 2% de penalización sobre el capital a retirar en el 1er año y a partir del 2do año será el 1% sobre el capital a retirar.

Endosos de Cambios de Domicilio, Beneficiarios, Consulta de Estados de Cuenta y Cancelación de Póliza.